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金管會主委丁克華 圖／路透 金管會對7大銀行OBU開罰單 TRF等境外業務出紕漏，7傢銀行吃金管會罰單！金管會昨（13）日宣佈，今年4到5月專案金檢銀行國際金融分行（OBU）業務，中信銀行、國泰世華銀、臺北富邦銀、元大銀、日盛銀、永豐銀及大眾銀等7銀行都有重大疏失，共被開罰2,600萬元、追究相關人員責任及適任性、追回相關人員獎酬等。
受罰7傢銀行都因為在認識客戶、控管相關風險上有疏失，被限制新承作「隱含賣出外匯選擇權衍生性金融商品」業務，直到金管會認可缺失改善，才能恢復承作。
銀行局表示，停辦業務包括不能再銷售複雜高風險商品，期末比價類似TRF的Lastshot、境內不保本結構型商品及賣出選擇權，這些商品占七大銀行OBU極大比重，預估收入影響不少。
這些吃罰單的銀行，中信銀是被金管會抓到在OBU提供「一條龍」服務，即有行員建議客戶設境外公司，並推薦代辦公司給客戶，又依客戶提供的資料，協助客戶編製財務資料；再銷售相關金融商品給客戶，並有相關未有效查證財務資料等疏失，被開罰600萬元。
另外臺靜電機保養北富邦銀、日盛銀也有協助客戶編製財務資料；國泰世華銀則有行員提供境外公司代辦資料等；元大銀行則是財務資料查及認識客戶上有疏失，國泰世華銀、臺北富邦銀行各遭罰600萬元，日盛銀、元大銀各被罰400萬元，永豐銀也提供客戶一條龍服務及有相關查證疏失，但因為在103年時就已被重罰停TRF業務一年，這次就不再罰，僅與大眾銀一樣為「糾正」。
金管會也要求7傢銀行限期檢討督導企金業務部門負責人，及相關人員的疏失責任或適任性，即必須懲處或調離主管職等，要提報到金管會。同時檢討相關人員獎酬制度，包括已發出的獎金是否要追回；受罰案的承辦人員、主管以及法遵人員，自裁罰處份日起一年內要完成裁罰案例研習或相關專業課程訓練。
此波罰單是103年金管會控管TRF以來，開出第三波罰單，有油煙處理機價格些銀行三波都遭罰。銀行局強調，雖然是今年4～5月的專案金檢，但缺失行為大多是在103年到104年之間，都是舊有的錯誤行為。
(工商時報)
關鍵字：TRF
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